Trésorerie, cautions & recouvrement

Le pôle Finance d'Ogerant : votre position de cash consolidée, vos garanties bancaires de la demande à la mainlevée, la relance de vos décomptes impayés jusqu'au contentieux, et le guide fiscal PLF. Tout est calculé automatiquement à partir de vos marchés, décomptes, cautions et retenues.

Trésorerie

/tresorerie

« Votre cash, sous contrôle » : encaissé, sorti, encore dû, et ce qui dort en garanties chez la banque — la position consolidée de tous vos marchés en exécution, mois par mois.

Argent qui dort

Le bandeau « Argent qui dort hors de votre compte » : total récupérable + une carte par levier — décomptes en retard de paiement, retenues & cautions libérables, situations prêtes à facturer — avec les liens Relancer maintenant, Demander la mainlevée, Générer les factures. Il disparaît quand il n'y a rien à récupérer.

Indicateurs

Position de trésorerie, encaissé / décaissements YTD, à encaisser, retenue de garantie, cautions en cours…

Graphiques

Flux de trésorerie sur N mois glissants (historique + projection), encaissé YTD par marché, décaissements YTD par nature.

Onglets

Marchés (détail), Encaissements (vieillissement créances DSO par tranches), Décaissements (exposition pénalités — plafond 8 %), Cautions (échéancier 12 mois), Décomptes (relevé mois par mois façon relevé bancaire), Sous-traitants.

Comment repérer l'argent récupérable tout de suite

1. Lisez le bandeau « Argent qui dort hors de votre compte » : total récupérable et nombre d'actions.
2. Choisissez la carte qui vous concerne et cliquez son lien — il vous emmène à l'écran qui exécute réellement l'action (Recouvrement, Cautions bancaires ou factures clients).
3. Revenez sur Trésorerie : le montant se recalcule dès que l'action est enregistrée.

Comment relire vos mouvements comme un relevé bancaire

1. Ouvrez l'onglet Décomptes : chaque ligne affiche date, libellé, débit, crédit et solde courant, mois par mois.
2. Filtrez avec « Rechercher une opération… », contrôlez l'encadré Synthèse.
3. Cliquez une ligne rattachée à un marché pour ouvrir sa fiche.

Recouvrement

/recouvrement

« On récupère votre argent » : vos décomptes visés mais non réglés, le retard et les intérêts moratoires calculés, et l'échelle de relance en cinq étages — Relance 1, Relance 2, Mise en demeure, Injonction, Contentieux — avec le nombre de dossiers et le montant à chaque étage. La carte « Par acheteur public » montre qui vous fait attendre le plus.

Comment relancer un décompte impayé

1. Dans « Décomptes en retard », repérez la ligne — traitez d'abord les badges Priorité Critique.
2. Cliquez Relancer et vérifiez le marché, l'acheteur et l'étape annoncée (« Prochaine étape : … »).
3. Cliquez Envoyer : la ligne remonte d'un cran dans l'échelle de relance.
4. Pour un lot : Relances groupées pré-coche tous les décomptes éligibles (première et deuxième relance seulement) → Relancer (n).

Comment passer à l'étape supérieure

1. Cliquez Escalader sur la ligne — seules les étapes postérieures à l'étape actuelle sont proposées.
2. Ajoutez une note interne si besoin.
3. Pour Injonction ou Contentieux, lisez l'avertissement : le dossier avocat sera préparé (décompte, relances, ARs, relevé d'intérêts). Ces étapes judiciaires sont réservées au gérant.
4. Confirmez : le nouvel étage atteint s'affiche.

Comment enregistrer un paiement reçu

1. Cliquez Marquer payé sur la ligne.
2. Saisissez la Référence virement (obligatoire) et le montant reçu — vide pour reprendre le montant dû ; un montant inférieur = paiement partiel.
3. Choisissez le mode (virement bancaire, chèque, mandatement TGR) ; les cases « Intérêts moratoires reçus » et « Réconciliation automatique en trésorerie » sont cochées par défaut.
4. Confirmer : l'encours se met à jour. L'enregistrement est refusé si le décompte n'a pas terminé son cycle administratif (visé) — c'est volontaire, pour ne pas fausser la trésorerie.

Cautions bancaires

/cautions

Le suivi complet de vos garanties, de la demande à la banque jusqu'à la libération des fonds : « … immobilisés en cautions », « … libérables sous 90 jours », échéancier 12 mois, engagements par banque (plafond et utilisation) et le tableau des cautions avec la colonne Prochaine action — qui vous dit d'un coup d'œil qui doit jouer, vous ou la banque.

Comment demander une nouvelle caution

1. Cliquez Demander une caution.
2. Choisissez le type : Provisoire, Définitive, Retenue de garantie ou Restitution d'avance.
3. Sélectionnez le Marché / AO concerné (obligatoire), le montant si connu, puis la banque.
4. Envoyer à la banque : la caution apparaît au statut « Demande envoyée ».

Comment demander les mainlevées en une seule fois

1. Repérez « … libérables sous 90 jours » dans le bandeau de tête et cliquez Demander les mainlevées.
2. Décochez les cautions à reporter, sélectionnez le Signataire des lettres.
3. Générer les demandes : nombre de demandes, montant total et signataire sont confirmés.

Comment suivre une caution sur sa fiche

1. Cliquez la référence dans le tableau : la fiche affiche vue d'ensemble, cycle de vie (émission → réception provisoire → réception définitive → demande de mainlevée → mainlevée prononcée → libération des fonds), documents, échéancier et historique.
2. À l'étape « Demander la mainlevée », cliquez Créer la demande : la lettre A4 destinée à l'agence est générée automatiquement.
3. Dans Documents, archivez le retour banque : Téléverser le scan tamponné (PDF, JPG, PNG, DOC) — Remplacer le scan si une version corrigée arrive.

PLF — Marchés publics & fiscalité

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Le guide pratique de la loi de finances appliquée aux marchés publics : qui peut soumissionner, quelles taxes chiffrer, quoi prévoir en trésorerie. Huit sections (À retenir, Accès au marché, Chiffrage, Simuler, Pipeline, Exécution, Sources, Méthode), la bibliothèque des 33 PDF officiels, et deux simulateurs :

• Préférence nationale de 15 % — comparez une offre marocaine et une offre étrangère après majoration : le verdict indique qui l'emporte et de combien.
• Encaissement après retenues — montant facturé HT + taux de TVA + régime à tester → facture TTC, retenues simulées, encaissement initial et droit de 0,1 %.

Comment savoir ce que vous encaisserez réellement au premier paiement

1. Allez à « 04 · Simuler », carte Encaissement après retenues.
2. Saisissez le montant facturé hors taxes et le taux de TVA applicable, puis le régime à tester.
3. Comparez « Facture TTC » et « Encaissement initial » : l'écart correspond aux retenues, détaillées sous le tableau.
4. Pour le droit d'enregistrement, le Calculateur du droit de 0,1 % (section Chiffrage) donne le droit indicatif à partir du montant TTC.